Hozzátartozói nyugdíjak Ausztriában, Belgiumban

Ez a cikk több mint egy éve került publikálásra. A cikkben szereplő információk a megjelenéskor pontosak voltak, de mára elavultak lehetnek.

A szociális biztonsági rendszerek koordinációjáról és a hozzátartozói nyugdíjakról szóló sorozatunkban a kiválasztott országok állami hozzátartozói nyugdíjbiztosításának bemutatásával foglalkozunk abc sorrendben haladva, így legelőször Ausztriával és Belgiummal.

A leírások a lehető legnagyobb körültekintéssel készülnek, azonban mivel a társadalombiztosítás egy igen gyorsan változó  és összetett terület, konkrét jogosultsági kérdés esetén mindig az adott nemzeti nyugdíjbiztosítási szervhez érdemes és szükséges fordulni – ezek nevét és elérhetőségét a leírásokban mindig közzétesszük.

Ausztria

Alkalmazandó jogszabály(ok): Általános társadalombiztosítási törvény (Allgemeines Sozialversicherungsgesetz, ASVG – 1955. szeptember 9.), és az általános nyugdíjtörvény (Allgemeines Pensionsgesetz, APG – 2004. november 18.).

A kötelező társadalombiztosítási nyugdíjrendszert járulékokból finanszírozzák, a hozzátartozói nyugellátás az elhunyt személy (vélelmezett) nyugdíjának függvénye. Speciális nyugdíjrendszer vonatkozik a bányászokra, köztisztviselőkre, közjegyzőkre. Itt most az általános hozzátartozói nyugellátások szabályait vesszük sorra.

A hozzátartozói ellátásokra jogosult személyek a házastárs, az elvált házastárs és a gyermekek lehetnek.

Feltételek az elhunyt személyre nézve: az öregségi nyugdíjhoz szükséges szolgálati idő teljesítése (ld. az ezt bemutató korábbi cikket) vagy 60 biztosítási hónap az utolsó 120 naptári hónapban (50 éves kortól a minimum időszak minden életkori hónap után 1 hónappal, a vizsgált időszak pedig 2 hónappal emelkedik – legfeljebb 180 biztosítási hónapot érhet így el a követelmény az utolsó 360 hónapon belül).
Feltételek a házastársra nézve: olyan özvegy (férfi/nő), aki az elhunyt személy házastársa volt a halál időpontjában. (Új házasság kérdése: A korlátlan özvegyi nyugdíj megszűnik, és 35 havi nyugdíjkifizetés lehetséges ebben az esetben.)

Feltételek az elvált házastársra nézve: Az elvált házastársnak akkor állapítható meg ilyen ellátás, ha a jogszerzőtől annak halálakor tartásdíjra volt jogosult vagy ebben részesült. Itt megjegyzendő, hogy az élet hozhat olyan helyzetet, amikor az elhunyt az előírt tartásdíjat nem fizette meg az elvált házastársa számára, ezért szokásos és célravezető az olyan szabályozás alkalmazása, amely az arra való jogosultságot írja elő feltételként.

Feltételek a gyermekekre nézve: 18 éves korig vagy 27 éves korig lehetnek a gyermekek jogosultak osztrák árvaellátásra képzés vagy egyetemi tanulmányok esetén. Nincs azonban korhatár fogyatékossággal élő gyermek esetén.

Ebben a tagállamban az élettársak és más személyek nem lehetnek jogosultak hozzátartozói nyugdíjra.

Ellátások szabályai – házastárs/elvált házastárs

Annak az öregségi vagy rokkantsági nyugdíjnak a 0% és 60% közötti mértéke, amelyet az elhunyt kapott, vagy amelyre jogosult lett volna. A százalék az elhunyt személy és az özvegy jövedelme közötti aránytól függ (az arány 40% azonos számítási alap esetén). Amennyiben a kiszámított özvegyi nyugdíj és az özvegy saját jövedelme összesen kevesebb lenne havi 1.855,84 eurónál, kiegészítést állapítanak meg az elhunyt személy nyugdíjának maximum 60 százalékáig.

Az özvegyi nyugdíj csak 30 hónapra jár, ha
– ha a túlélő házastárs 35 évnél fiatalabb (kivéve, ha a házasság legalább 10 évig tartott),
– a házasságot a nyugdíj kezdete után vagy a nyugdíjkorhatár betöltése után kötötték (kivéve, ha a meghatározott minimum házassági időszak teljesül).
Nincs ilyen korlátozás, ha gyermekük született, vagy ha az özvegy rokkant a meghatározott időszak lejárta után.

Az elvált házastársnak az ellátása a tartásdíj összegéig terjedhet.

Minden nyugdíjat 14 alkalommal fizetnek egy évben. A túlélő hozzátartozók a biztosított személy elhunytát követő naptól jogosultak az ellátásokra, amennyiben a nyugdíjigényüket a halált követő 6 hónapon belül nyújtották be. Egyéb esetben az ellátás az igény benyújtásának napjától indulhat. Ha az elhunyt személy 1996. december 31-ét követően nyugdíjban részesült, a túlélő hozzátartozók jogosultsága az elhunyt személy halálának hónapját követő hónap első napjától kezdődik.

Ellátások szabályai – gyermekek

Az özvegyi nyugdíj 60%-ának 40%-a (egyik szülőjét elveszítő árva) vagy 60%-a (mindkét szülőjét elveszítő árva) gyermekenként 18 éves korig vagy 27 éves korig képzés vagy egyetemi tanulmányok esetén. Fogyatékossággal élő gyermek esetén nincs életkori követelmény.
Van-e maximum összeg az összes ellátottra nézve: nincs ilyen ebben a tagállamban.
A hozzátartozói nyugdíjak minimum összege: Ha a nyugdíj és más jövedelmek (ideértve az egy háztartásban élő új házastársét is) teljes összege alacsonyabb a lent felsorolt összegeknél, a különbséget kiegészítésként folyósítják (Ausgleichszulage):
– egyedülálló nyugdíjas: 857,73 euró/hó;
– új házastárssal élő nyugdíjas: 1.286,03 euró/hó.

A kiegészítés növekszik 132,34 euróval gyermek esetén 18 éves vagy 27 éves korig, ha szakképzésben/egyetemi tanulmányokban vesz részt, vagy korhatár nélkül fogyatékossággal élő gyermek esetén.
 
A hozzátartozói nyugdíjakra nézve maximum összeg nincs.

Van-e járulékfizetési és/vagy adózási kötelezettség a nyugdíj összegéből? Az ellátás adózik, és 5,10% egészségbiztosítási járulék terheli.

További információk az osztrák társadalombiztosítás honlapján találhatóak.

Hauptverband der Österreichischen Sozialversicherungsträger – www.sozialversicherung.at
Vagy az osztrák nyugdíjbiztosítás honlapján érhetőek el (német nyelven):
Pensionsversicherungsanstalt – www.pensionsversicherung.at
 
Belgium

Alkalmazandó jogszabály(ok): alkalmazottakra nézve az 50. királyi rendelet (Arrêté royal n. 50 relatif à la pension de retraite et de survie des travailleurs salariés/Koninklijk besluit nr 50 betreffende het rust- en overlevingspensioen voor werknemers 1967. október 24.) fontos módosításokkal 1996-ban.
Valamint az önálló vállalkozókra vonatkozóan a 72. királyi rendelet (Arrêté royal n. 72 relatif à la pension de retraite et de survie des travailleurs indépendants/Koninklijk besluit nr 72 betreffende het rust- en overlevingspensioen der zelfstandigen, 1967. november 10.).

A kötelező társadalombiztosítási nyugdíjrendszert legnagyobb részben járulékokból finanszírozzák, és bizonyos különleges jogosultsági szabályok irányadóak az önálló vállalkozókra és a köztisztviselőkre. Itt most az általános hozzátartozói nyugdíjak szabályait vesszük sorra.

A hozzátartozói ellátásokra jogosult személyek a házastárs és az elvált házastárs.
Feltételek az elhunyt személyre nézve: az elhunyt személynek biztosítottnak kellett lennie.

Feltételek a házastársra nézve

– az özvegynek (férfi vagy nő egyaránt) legalább 45 évesnek kell lennie, azonban amennyiben eltartott gyermeke van vagy legalább 66%-os munkaképesség csökkenése, ettől az életkori feltételtől eltekintenek,
– az igénylő legalább 1 évig házas volt az elhunyttal (kivéve, ha a házasság alatt gyermekük született/eltartott gyermekük van, vagy a halál oka üzemi baleset/foglalkozási megbetegedés volt),
– követelmény, hogy a meghatározottakon kívül ne végezzen munkát, a szakmai tevékenység miatti keresetekkel bizonyos összeghatárig lehet együttfolyósítani az özvegyi nyugdíjat,
– a túlélő házastárs nem házasodhat újra.

Feltételek az elvált házastársra nézve

Az elvált házastárs nem vesztheti el a szülői felügyeletet; nem okozhatta a házastárs halálát; és szintén nem házasodhat újra.

Ebben a tagállamban az élettársak, gyermekek és más személyek nem lehetnek jogosultak hozzátartozói nyugdíjra. Megjegyzendő, hogy bár nincs árvaellátás (nyugdíj formájában), speciális családi ellátást nyújtanak ebben az esetben a családi ellátások ágazat részeként.

Ellátások szabályai – házastárs/elvált házastárs:

Házastárs: 80%-a a biztosított tényleges (vagyis már korábban megállapított) vagy ennek hiányában elméleti öregségi nyugdíjának (pension de retraite/rustpensioen), ha a házastárs eltartott, házaspárra vonatkozó aránnyal számítva.

Elvált házastárs: az özvegyi nyugdíj alapját az öregségi nyugdíjnak megfelelően számítják, viszont a jövedelmeket csak 62,5%-kal veszik figyelembe, és az összegből levonják a személyes bevételeket. Azon időszakok, amelyek a házasságon kívül esnek, vagy amely alatt sajátjogú nyugellátásban részesült, nem számítanak bele a kalkulációba. Elmondható ez alapján, hogy bár jogosultak a volt házastársak, a ténylegesen megállapított özvegyi nyugdíjuknak szigorúbb feltételekhez kell igazodniuk.
Van-e maximum összeg az összes ellátottra nézve: nincs ilyen ebben a tagállamban.

A hozzátartozói nyugdíjak minimum összege: Garantált minimum nyugdíj a teljes életpályára nézve: évi 13.268,09 euró, valamint ezt az összeget arányosan számítják, ha a teljes életpálya 2/3 -ával rendelkezik a jogszerző.

A hozzátartozói nyugdíjak maximum összege: A maximum nyugdíj az éves kereseti felső határtól függ. A maximum a túlélő házastársra nézve havi 2.144,95 euró, amely megegyezik az öregségi nyugdíj egyedülállóra meghatározott maximumával.

Van-e járulékfizetési és/vagy adózási kötelezettség a nyugdíj összegéből? Adózik, valamint 3,55% levonás terheli az ellátást betegségi és rokkantsági biztosítás céljaira (ha a havi összeg így nem alacsonyabb 1.675,59 euró vagy eltartottak nélkül 1.413,84 eurónál).

Szolidaritási hozzájárulás (cotisation de solidarité/solidariteitsbijdrage) a nyugdíjak esetén 0,5 és 2% között változik. A nyugdíj nem csökkenthető havi 2.569,12 euró alá (pár esetén) vagy 2.222,18 euró alá (egyedülálló esetén).

További információk a belga nyugdíjbiztosítás honlapján találhatóak.

Rijksdienst voor Pensioenen/Office National des Pensions (ONP) – www.onprvp.fgov.be
Federale Overheidsdients Sociale Zekerheid/Service Public Fédéral Sécurité Sociale – www.socialsecurity.fgov.be

A leírások a lehető legnagyobb körültekintéssel készülnek, azonban mivel a társadalombiztosítás egy igen gyorsan változó  és összetett terület, konkrét jogosultsági kérdés esetén mindig az adott nemzeti nyugdíjbiztosítási szervhez érdemes és szükséges fordulni – ezek nevét és elérhetőségét a leírásokban mindig közzétesszük.

Ausztria

Alkalmazandó jogszabály(ok): Általános társadalombiztosítási törvény (Allgemeines Sozialversicherungsgesetz, ASVG – 1955. szeptember 9.), és az általános nyugdíjtörvény (Allgemeines Pensionsgesetz, APG – 2004. november 18.).

A kötelező társadalombiztosítási nyugdíjrendszert járulékokból finanszírozzák, a hozzátartozói nyugellátás az elhunyt személy (vélelmezett) nyugdíjának függvénye. Speciális nyugdíjrendszer vonatkozik a bányászokra, köztisztviselőkre, közjegyzőkre. Itt most az általános hozzátartozói nyugellátások szabályait vesszük sorra.

A hozzátartozói ellátásokra jogosult személyek a házastárs, az elvált házastárs és a gyermekek lehetnek.

Feltételek az elhunyt személyre nézve: az öregségi nyugdíjhoz szükséges szolgálati idő teljesítése (ld. az ezt bemutató korábbi cikket) vagy 60 biztosítási hónap az utolsó 120 naptári hónapban (50 éves kortól a minimum időszak minden életkori hónap után 1 hónappal, a vizsgált időszak pedig 2 hónappal emelkedik – legfeljebb 180 biztosítási hónapot érhet így el a követelmény az utolsó 360 hónapon belül).
Feltételek a házastársra nézve: olyan özvegy (férfi/nő), aki az elhunyt személy házastársa volt a halál időpontjában. (Új házasság kérdése: A korlátlan özvegyi nyugdíj megszűnik, és 35 havi nyugdíjkifizetés lehetséges ebben az esetben.)

Feltételek az elvált házastársra nézve: Az elvált házastársnak akkor állapítható meg ilyen ellátás, ha a jogszerzőtől annak halálakor tartásdíjra volt jogosult vagy ebben részesült. Itt megjegyzendő, hogy az élet hozhat olyan helyzetet, amikor az elhunyt az előírt tartásdíjat nem fizette meg az elvált házastársa számára, ezért szokásos és célravezető az olyan szabályozás alkalmazása, amely az arra való jogosultságot írja elő feltételként.

Feltételek a gyermekekre nézve: 18 éves korig vagy 27 éves korig lehetnek a gyermekek jogosultak osztrák árvaellátásra képzés vagy egyetemi tanulmányok esetén. Nincs azonban korhatár fogyatékossággal élő gyermek esetén.

Ebben a tagállamban az élettársak és más személyek nem lehetnek jogosultak hozzátartozói nyugdíjra.

Ellátások szabályai – házastárs/elvált házastárs

Annak az öregségi vagy rokkantsági nyugdíjnak a 0% és 60% közötti mértéke, amelyet az elhunyt kapott, vagy amelyre jogosult lett volna. A százalék az elhunyt személy és az özvegy jövedelme közötti aránytól függ (az arány 40% azonos számítási alap esetén). Amennyiben a kiszámított özvegyi nyugdíj és az özvegy saját jövedelme összesen kevesebb lenne havi 1.855,84 eurónál, kiegészítést állapítanak meg az elhunyt személy nyugdíjának maximum 60 százalékáig.

Az özvegyi nyugdíj csak 30 hónapra jár, ha
– ha a túlélő házastárs 35 évnél fiatalabb (kivéve, ha a házasság legalább 10 évig tartott),
– a házasságot a nyugdíj kezdete után vagy a nyugdíjkorhatár betöltése után kötötték (kivéve, ha a meghatározott minimum házassági időszak teljesül).
Nincs ilyen korlátozás, ha gyermekük született, vagy ha az özvegy rokkant a meghatározott időszak lejárta után.

Az elvált házastársnak az ellátása a tartásdíj összegéig terjedhet.

Minden nyugdíjat 14 alkalommal fizetnek egy évben. A túlélő hozzátartozók a biztosított személy elhunytát követő naptól jogosultak az ellátásokra, amennyiben a nyugdíjigényüket a halált követő 6 hónapon belül nyújtották be. Egyéb esetben az ellátás az igény benyújtásának napjától indulhat. Ha az elhunyt személy 1996. december 31-ét követően nyugdíjban részesült, a túlélő hozzátartozók jogosultsága az elhunyt személy halálának hónapját követő hónap első napjától kezdődik.

Ellátások szabályai – gyermekek

Az özvegyi nyugdíj 60%-ának 40%-a (egyik szülőjét elveszítő árva) vagy 60%-a (mindkét szülőjét elveszítő árva) gyermekenként 18 éves korig vagy 27 éves korig képzés vagy egyetemi tanulmányok esetén. Fogyatékossággal élő gyermek esetén nincs életkori követelmény.
Van-e maximum összeg az összes ellátottra nézve: nincs ilyen ebben a tagállamban.
A hozzátartozói nyugdíjak minimum összege: Ha a nyugdíj és más jövedelmek (ideértve az egy háztartásban élő új házastársét is) teljes összege alacsonyabb a lent felsorolt összegeknél, a különbséget kiegészítésként folyósítják (Ausgleichszulage):
– egyedülálló nyugdíjas: 857,73 euró/hó;
– új házastárssal élő nyugdíjas: 1.286,03 euró/hó.

A kiegészítés növekszik 132,34 euróval gyermek esetén 18 éves vagy 27 éves korig, ha szakképzésben/egyetemi tanulmányokban vesz részt, vagy korhatár nélkül fogyatékossággal élő gyermek esetén.
 
A hozzátartozói nyugdíjakra nézve maximum összeg nincs.

Van-e járulékfizetési és/vagy adózási kötelezettség a nyugdíj összegéből? Az ellátás adózik, és 5,10% egészségbiztosítási járulék terheli.

További információk az osztrák társadalombiztosítás honlapján találhatóak.

Hauptverband der Österreichischen Sozialversicherungsträger – www.sozialversicherung.at
Vagy az osztrák nyugdíjbiztosítás honlapján érhetőek el (német nyelven):
Pensionsversicherungsanstalt – www.pensionsversicherung.at
 
Belgium

Alkalmazandó jogszabály(ok): alkalmazottakra nézve az 50. királyi rendelet (Arrêté royal n. 50 relatif à la pension de retraite et de survie des travailleurs salariés/Koninklijk besluit nr 50 betreffende het rust- en overlevingspensioen voor werknemers 1967. október 24.) fontos módosításokkal 1996-ban.
Valamint az önálló vállalkozókra vonatkozóan a 72. királyi rendelet (Arrêté royal n. 72 relatif à la pension de retraite et de survie des travailleurs indépendants/Koninklijk besluit nr 72 betreffende het rust- en overlevingspensioen der zelfstandigen, 1967. november 10.).

A kötelező társadalombiztosítási nyugdíjrendszert legnagyobb részben járulékokból finanszírozzák, és bizonyos különleges jogosultsági szabályok irányadóak az önálló vállalkozókra és a köztisztviselőkre. Itt most az általános hozzátartozói nyugdíjak szabályait vesszük sorra.

A hozzátartozói ellátásokra jogosult személyek a házastárs és az elvált házastárs.
Feltételek az elhunyt személyre nézve: az elhunyt személynek biztosítottnak kellett lennie.

Feltételek a házastársra nézve

– az özvegynek (férfi vagy nő egyaránt) legalább 45 évesnek kell lennie, azonban amennyiben eltartott gyermeke van vagy legalább 66%-os munkaképesség csökkenése, ettől az életkori feltételtől eltekintenek,
– az igénylő legalább 1 évig házas volt az elhunyttal (kivéve, ha a házasság alatt gyermekük született/eltartott gyermekük van, vagy a halál oka üzemi baleset/foglalkozási megbetegedés volt),
– követelmény, hogy a meghatározottakon kívül ne végezzen munkát, a szakmai tevékenység miatti keresetekkel bizonyos összeghatárig lehet együttfolyósítani az özvegyi nyugdíjat,
– a túlélő házastárs nem házasodhat újra.

Feltételek az elvált házastársra nézve

Az elvált házastárs nem vesztheti el a szülői felügyeletet; nem okozhatta a házastárs halálát; és szintén nem házasodhat újra.

Ebben a tagállamban az élettársak, gyermekek és más személyek nem lehetnek jogosultak hozzátartozói nyugdíjra. Megjegyzendő, hogy bár nincs árvaellátás (nyugdíj formájában), speciális családi ellátást nyújtanak ebben az esetben a családi ellátások ágazat részeként.

Ellátások szabályai – házastárs/elvált házastárs:

Házastárs: 80%-a a biztosított tényleges (vagyis már korábban megállapított) vagy ennek hiányában elméleti öregségi nyugdíjának (pension de retraite/rustpensioen), ha a házastárs eltartott, házaspárra vonatkozó aránnyal számítva.

Elvált házastárs: az özvegyi nyugdíj alapját az öregségi nyugdíjnak megfelelően számítják, viszont a jövedelmeket csak 62,5%-kal veszik figyelembe, és az összegből levonják a személyes bevételeket. Azon időszakok, amelyek a házasságon kívül esnek, vagy amely alatt sajátjogú nyugellátásban részesült, nem számítanak bele a kalkulációba. Elmondható ez alapján, hogy bár jogosultak a volt házastársak, a ténylegesen megállapított özvegyi nyugdíjuknak szigorúbb feltételekhez kell igazodniuk.
Van-e maximum összeg az összes ellátottra nézve: nincs ilyen ebben a tagállamban.

A hozzátartozói nyugdíjak minimum összege: Garantált minimum nyugdíj a teljes életpályára nézve: évi 13.268,09 euró, valamint ezt az összeget arányosan számítják, ha a teljes életpálya 2/3 -ával rendelkezik a jogszerző.

A hozzátartozói nyugdíjak maximum összege: A maximum nyugdíj az éves kereseti felső határtól függ. A maximum a túlélő házastársra nézve havi 2.144,95 euró, amely megegyezik az öregségi nyugdíj egyedülállóra meghatározott maximumával.

Van-e járulékfizetési és/vagy adózási kötelezettség a nyugdíj összegéből? Adózik, valamint 3,55% levonás terheli az ellátást betegségi és rokkantsági biztosítás céljaira (ha a havi összeg így nem alacsonyabb 1.675,59 euró vagy eltartottak nélkül 1.413,84 eurónál).

Szolidaritási hozzájárulás (cotisation de solidarité/solidariteitsbijdrage) a nyugdíjak esetén 0,5 és 2% között változik. A nyugdíj nem csökkenthető havi 2.569,12 euró alá (pár esetén) vagy 2.222,18 euró alá (egyedülálló esetén).

További információk a belga nyugdíjbiztosítás honlapján találhatóak.

Rijksdienst voor Pensioenen/Office National des Pensions (ONP) – www.onprvp.fgov.be
Federale Overheidsdients Sociale Zekerheid/Service Public Fédéral Sécurité Sociale – www.socialsecurity.fgov.be

---