A készpénz-bejelentés szabályaira figyelmeztet a NAV

Ez a cikk több mint egy éve került publikálásra. A cikkben szereplő információk a megjelenéskor pontosak voltak, de mára elavultak lehetnek.

Annak, aki az EU határait 10 ezer eurónyi készpénzzel átlépi, bejelentési kötelezettsége van. A mulasztók súlyos bírságot kapnak.

Aki 10 000 euró vagy azt meghaladó összegű készpénzzel (akár különböző pénznemekben), vagy ennek megfelelő összértékű, készpénz-helyettesítő eszközzel (értékpapír, kötvény, részvény, utazási csekk stb.) kíván belépni az Európai Unió területére, illetve elhagyni kívánja azt, az a vámhatóságnak köteles erről írásban nyilatkozatot tenni a pénzmosás és terrorizmus finanszírozása elleni szabályok alapján – olvasható a NAV közleményében.

Bejelentési kötelezettség alá eső pénzeszközök:

• valuta – bankjegyek és pénzérmék, amelyek csereeszközként forgalomban vannak
• átruházható értékpapírok, pénzügyi eszközök, amelyek vagy fiktív kedvezményezett részére – korlátozás nélkül – bemutatóra szólnak, vagy olyan jellegűek, hogy tulajdonjoguk az átadással kerül átruházásra;
• aláírt, de a kedvezményezett nevét nem jelző hiányos értékpapírok (utazási csekk, csekk, váltó, fizetési megbízás).

A készpénz-bejelentési kötelezettség nem vonatkozik:

• a nemesfémekre;
• a drágakövekre;
• az olyan valutára, amely már nem minősül érvényes fizetőeszköznek;
• a régi érmékre (gyűjtőknek szánt érmék) és a nemesfémből készült érmékre;
• a nem átváltható bankjegyekre és pénzérmékre;
• az elektronikus kártyákra.

A bejelentés módja, szankciók

A készpénz-bejelentési kötelezettségnek az utas írásban köteles eleget tenni meghatározott formában, az Európai Unió tagállamaiban egységesen alkalmazott készpénzbejelentő-nyilatkozaton. A nyilatkozat angol és magyar nyelven letölthető az adóhatóság honlapjáról.

Aki a nyilatkozattételi kötelezettségét tévesen, hiányosan vagy egyáltalán nem teljesíti, annak terhére a nála lévő pénzösszeg 10%, 40%, 60%-nak megfelelő összegű bírságot szabnak ki – az összeg nagyságától függően.

---